Продолжение цикла "Финансовое планирование защиты семьи".
Предыдущая статья: "Выбор страхового агента"
Оформляя пенсионные и страховые программы, клиент заполняет специальные бланки, которые на иврите называются "ацаа".
В разных компаниях они выглядят по-разному, но все имеют обязательные информационные разделы:
1. Данные на владельца страхового полиса ("бааль полиса"). Его имя, номер теудат зеута, адрес и телефон. В пенсионных программах на предпрятии владельцем полиса является работодатель, в частных программах – это сам застрахованный или тот, кто оплачивает программу.
2. Данные страхового агента в Израиле. Его имя и номер в страховой компании.
3. Данные застрахованного ("мевутах"). Его имя, номер удостоверения личности ("теудат зеут"), дата рождения, адрес, телефон и род занятий ("исук бефоаль").
4. Данные на наследников. Имя, номер "теудат зеут", кем наследник приходится застрахованному ("яхас крова"), дата рождения.
5. Дата начала периода страхования.
6. Базовая сумма заработной платы для начисления пенсии.
7. Проценты отчисления работником и работодателем.
8. Отчисления на содержание счёта ("дмей ниуль")
9. Виды начисления процентов на пенсионные вклады.
10. Виды рисковых страховых программ.
11. Декларация о здоровье с указанием вида больничной кассы. Обязательно указывается курит клиент или не курит. И есть раздел ответов на вопрсы по разным видам заболеваний согласно перечню. Если клиент отвечает, что у него есть какое-то заболевание, то страховая компания имеет право потребовать дополнительную информацию от лечащих врачей или прислать своего доктора для обследования клиента.
12. Разрешение на право страховой компании, в случае необходимости, получить из больничной кассы медицинскую карту клиента.
13. Поручение банку на оплату полисы ("ораат кева"). Если оформляется пенсионная программа на предприятии, этот документ подписывает работодатель. В частных программах "ораат кеву" подписывает собственно застрахованный.
Каждый раздел "ацаа" подписывается застрахованным и владельцем полиса.
На основании подписанной "ацаа", формируется пенсионная или страховая программа и печатается полис. В полис входят все данные застрахованного, даты начала и окончания программы, прикладывается подробное описание всех видов программ, включённых в полис. Подписанная "ацаа" также прикладывается к полису и является её неотъемлемой частью. Один экземпляр полиса передаётся работодателю, а другой обязательно отдаётся работнику. Получив отпечатанный полис, как основной документ, работник может ещё раз задать вопросы страховому агенту и получить соответствующие ответы и разъяснения.
Следующая статья: "Заключение"
С уважением,
Мира Нейман
Как со мной связаться
Телефакс: 08-9408461
Мобильный телефон: 054-4760791
E-mail: neimanmira@gmail.com
Предыдущая статья: "Выбор страхового агента"
Оформляя пенсионные и страховые программы, клиент заполняет специальные бланки, которые на иврите называются "ацаа".
1. Данные на владельца страхового полиса ("бааль полиса"). Его имя, номер теудат зеута, адрес и телефон. В пенсионных программах на предпрятии владельцем полиса является работодатель, в частных программах – это сам застрахованный или тот, кто оплачивает программу.
2. Данные страхового агента в Израиле. Его имя и номер в страховой компании.
3. Данные застрахованного ("мевутах"). Его имя, номер удостоверения личности ("теудат зеут"), дата рождения, адрес, телефон и род занятий ("исук бефоаль").
4. Данные на наследников. Имя, номер "теудат зеут", кем наследник приходится застрахованному ("яхас крова"), дата рождения.
5. Дата начала периода страхования.
6. Базовая сумма заработной платы для начисления пенсии.
7. Проценты отчисления работником и работодателем.
8. Отчисления на содержание счёта ("дмей ниуль")
9. Виды начисления процентов на пенсионные вклады.
10. Виды рисковых страховых программ.
11. Декларация о здоровье с указанием вида больничной кассы. Обязательно указывается курит клиент или не курит. И есть раздел ответов на вопрсы по разным видам заболеваний согласно перечню. Если клиент отвечает, что у него есть какое-то заболевание, то страховая компания имеет право потребовать дополнительную информацию от лечащих врачей или прислать своего доктора для обследования клиента.
12. Разрешение на право страховой компании, в случае необходимости, получить из больничной кассы медицинскую карту клиента.
13. Поручение банку на оплату полисы ("ораат кева"). Если оформляется пенсионная программа на предприятии, этот документ подписывает работодатель. В частных программах "ораат кеву" подписывает собственно застрахованный.
Каждый раздел "ацаа" подписывается застрахованным и владельцем полиса.
На основании подписанной "ацаа", формируется пенсионная или страховая программа и печатается полис. В полис входят все данные застрахованного, даты начала и окончания программы, прикладывается подробное описание всех видов программ, включённых в полис. Подписанная "ацаа" также прикладывается к полису и является её неотъемлемой частью. Один экземпляр полиса передаётся работодателю, а другой обязательно отдаётся работнику. Получив отпечатанный полис, как основной документ, работник может ещё раз задать вопросы страховому агенту и получить соответствующие ответы и разъяснения.
Следующая статья: "Заключение"
С уважением,
Мира Нейман
Как со мной связаться
Телефакс: 08-9408461
Мобильный телефон: 054-4760791
E-mail: neimanmira@gmail.com